Saiba três passos para obter o controle financeiro da sua empresa

Sabemos que o controle financeiro é um dos maiores gargalos de todas as empresas, certo?! Então para te ajudar com esse problema, nós separamos alguns passos importantíssimos para você estruturar o seu setor financeiro. Confira:

PASSO 01 – controle financeiro de receita e despesas

Embora seja cansativo e até mesmo chato fazer diversos lançamentos, esse é um passo importante para controlar tudo o que entra e o que sai da sua conta bancária ou do seu cartão de crédito. Caso o contrário, você nunca saberá quanto de fato estará recebendo e quanto os seus projetos estarão te rendendo ao final do mês. 

É necessário que você utilize alguma plataforma que faça a conciliação bancária. O ideal é que esse controle seja feito por meio do banco, porque ele é quem realmente irá te apontar o quanto entrou e saiu da sua empresa. 

A maioria das ferramentas disponíveis na internet, como a da Conta Azul, que é parceira da SolarZ, faz o controle da conciliação bancária através de um arquivo chamado OFX, que permite ver rapidamente todos os lançamentos de entrada e saída do dinheiro. 

Para realizar esse controle, você deve seguir os seguintes pontos:

1# Cadastrar todos os seus clientes e fornecedores

Pela plataforma da Conta Azul, você consegue fazer esse processo de cadastro facilmente, permitindo que seja feita uma importação em massa, inclusive. Ao digitar apenas o CNPJ, ela já consegue te fornecer todos os dados de uma empresa. 

Outras vantagens desse software está em fazer uma integração com o sistema da receita federal e fornecer informações, de forma automática, sobre todas as compras que são realizadas. 

2# Realizar uma conciliação bancária

A conciliação bancária nada mais é do que uma conferência que você vai fazer com todas as contas bancárias da sua empresa. Ela permite que você tenha todos os lançamentos demonstrados no sistema do Conta Azul.

Para isso, basta você entrar no seu banco, ir na parte de extrato e fazer o download desse extrato no computador, no formato OFX. Dependendo de como isso vem do seu banco, às vezes o próprio Conta Azul já vai saber que lançamento é esse. Ele irá confirmar a data e o valor, associando automaticamente essa receita/despesa com aquele cliente ou fornecedor. 

É importante que você faça essa conciliação bancária diariamente, para que possa fazer o acompanhamento diário dentro da sua empresa do que entrou e saiu. 

Ao começar esse controle no dia a dia sobre o que entra e sai, é que você conseguirá saber o que está ganhando e o que está gastando. 

PASSO 02 – detalhar cada tipo de despesa dentro do sistema financeiro

É nesse passo que entram as categorias ou planos financeiros. O ideal é que você tenha detalhado cada tipo de despesa da sua empresa. O cartão de crédito, por exemplo, não entra como uma despesa, porque ele é apenas um meio de pagamento. Sendo assim, você precisa detalhar todas as compras que foram feitas por meio dele.

É possível agrupar essas compras em um valor único, exemplo: 

Alimentação: valor X

Combustível: valor Y

Contudo, o ideal é que você faça esse lançamento de forma individual. O Conta Azul faz esse controle da fatura do cartão de crédito. Sendo assim, você consegue detalhar todas as compras e ele já projeta o quanto que você vai pagar na fatura do seu cartão. Isso te permite fazer um planejamento antecipado, com previsões financeiras, sem ter a surpresa de um valor exorbitante no cartão de crédito ao final do mês.

Na plataforma, você também consegue anotar as suas vendas, te alertando sobre as contas a receber e as contas que devem ser pagas.

PASSO 03 – não misturar despesas pessoais e despesas da empresa

Caso você venha a misturar as despesas pessoais com as da empresa, você terá um problema gigante para identificar quais são as despesas de cada uma. A ideia é que você tenha um controle separado disso e que mensalmente possa tirar um pró-labore, que é uma espécie de salário que você receberá da empresa.

Mas é fundamental não misturar essas duas despesas, pois o dinheiro da empresa faz parte do seu capital de giro. Se você quiser receber um dinheiro a mais, poderá aumentar o seu pró-labore ou fazer uma retirada de lucro. 

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